Leyes
Ley de Ahorro y Crédito Popular
El 4 de junio de 2001 se publica la Ley de Ahorro y Crédito Popular, teniendo como objeto, proteger los depósitos de los ahorradores y promover el desarrollo del sector mediante el establecimiento de:
- Facultades de autorización, supervisión, regulación y sanción a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
- Un esquema de supervisión auxiliar a cargo de Federaciones, a través de sus respectivos Comités de Supervisión.
- Un seguro de depósito a cargo de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, a través de un Fondo de Protección.
Ley de Concursos Mercantiles
La Ley de concursos mercantiles es una regulación jurídica que busca evitar que el incumplimiento generalizado de las obligaciones de pago de las empresas ponga en riesgo su propia viabilidad y la de aquellas compañías con las que mantenga relación de negocios.
Visita la ley en: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/LCM.pdf
Ley de Fondos de Inversión
La presente Ley es de orden público y observancia general en los Estados Unidos Mexicanos y tiene por objeto regular la organización y funcionamiento de los fondos de inversión, la intermediación de sus acciones en el mercado de valores, los servicios que deberán contratar para el correcto desempeño de sus actividades, así como la organización y funcionamiento de las personas que les presten servicios en términos de este ordenamiento legal.
Visita la ley en: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/69_200521.pdf
Ley de Instituciones de Crédito
La presente Ley es de orden público y observancia general en los Estados Unidos Mexicanos y tiene por objeto regular el servicio de banca y crédito, la organización y funcionamiento de las instituciones de crédito, las actividades y operaciones que las mismas podrán realizar, su sano y equilibrado desarrollo, la protección de los intereses del público y los términos en que el Estado ejercerá la rectoría financiera del Sistema Bancario Mexicano.
Visita la ley en:https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/LIC.pdf
Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas
El objetivo de la Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas es regular la organización, operación y funcionamiento de las Instituciones de Seguros, Instituciones de Fianzas y Sociedades Mutualistas de Seguros.
Así como las operaciones y actividades que podrán efectuar las mismas, incluyendo las de los agentes de seguros, de fianzas y demás participantes en las actividades aseguradora y afianzadora previstos en dicho ordenamiento, para proteger los intereses del público usuario de estos servicios financieros.
Visita la ley en: https://www.senado.gob.mx/comisiones/finanzas_publicas/docs/LISF.pdf
Ley de la Casa de Moneda de México
La finalidad de la Casa de Moneda de México es acuñar y comercializar monedas y medallas, a través de procesos que cumplan con estándares de calidad para Banco de México e instituciones públicas y privadas, nacionales e internacionales, basados en la experiencia y responsabilidad de quienes la integran.
Visita la ley en:https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf_mov/Ley_de_la_Casa_de_Moneda.pdf
Ley de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
La Comisión tendrá por objeto supervisar y regular en el ámbito de su competencia a las entidades integrantes del sistema financiero mexicano que esta Ley señala, a fin de procurar su estabilidad y correcto funcionamiento, así como mantener y fomentar el sano y equilibrado desarrollo de dicho sistema en su conjunto, en protección de los intereses del público.
Visita la ley en: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/LCNBV.pdf
Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro
La presente Ley es de orden público e interés social y tiene por objeto regular el funcionamiento de los sistemas de ahorro para el retiro y sus participantes previstos en esta Ley y en las leyes del Seguro Social, del Instituto del Fondo Nacional de la Vivienda para los Trabajadores y del Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado.
Visita la ley en: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/52_161220.pdf
Ley de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las Mismas
Regula el gasto y las contrataciones de la obra pública que se realicen, en beneficio de la colectividad y todas las actividades relativas a su planeación, programación, presupuesto ejecución, conservación, mantenimiento, demolición y control.
Visita la ley en: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/56_200521.pdf
Ley de Protección al Ahorro Bancario
La presente Ley tiene por objeto establecer un sistema de protección al ahorro bancario en favor de las personas que realicen cualquiera de las operaciones garantizadas, en los términos y con las limitantes que la misma determina; regular los apoyos financieros que se otorguen a las instituciones de banca múltiple para la protección de los intereses del público ahorrador, así como establecer las bases para la organización y funcionamiento de la entidad pública encargada de estas funciones.
Visita la ley en: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/LPAB.pdf
Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros
La presente Ley tiene por objeto la protección y defensa de los derechos e intereses del público usuario de los servicios financieros, que prestan las instituciones públicas, privadas y del sector social debidamente autorizadas, así como regular la organización, procedimientos y funcionamiento de la entidad pública encargada de dichas funciones.
Para más información visita: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/64_090318.pdf
Ley de Sistemas de Pagos
La presente Ley es de orden público e interés social y tiene por objeto propiciar el buen funcionamiento de los sistemas de pagos que la propia Ley señala, al establecer, para los efectos previstos en este ordenamiento, el carácter definitivo e irrevocable de las órdenes de transferencia y de la compensación y liquidación derivados de éstas, que se procesen a través de dichos sistemas, incluyendo los relacionados con operaciones con valores.
Para más información visita: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/255.pdf
Ley de Transparencia y de Fomento a la Competencia en el Crédito Garantizado
La presente Ley es de orden público y tiene por objeto regular las actividades y servicios financieros para el otorgamiento de Crédito Garantizado, para la adquisición, construcción, remodelación o refinanciamiento destinado a la vivienda con la finalidad de asegurar la transparencia en su otorgamiento y fomentar la competencia.
Para más información visita: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/256.pdf
Ley del Mercado de Valores
La presente Ley es de orden público y observancia general en los Estados Unidos Mexicanos y tiene por objeto desarrollar el mercado de valores en forma equitativa, eficiente y transparente; proteger los intereses del público inversionista; minimizar el riesgo sistémico; fomentar una sana competencia.
Para más información visita: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/LMV_090119.pdf
Ley del Sistema Nacional de Información Estadística y Geográfica
La presente Ley, reglamentaria del Apartado B del artículo 26 de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos, es de orden público, de interés social y de observancia general en toda la República.
Para más información visita: https://sc.inegi.org.mx/repositorioNormateca/Lmj_SNIEG.pdf
Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito
La presente Ley regulará la organización y funcionamiento de las organizaciones auxiliares del crédito y se aplicará al ejercicio de las actividades que se reputen en la misma como auxiliares del crédito. La Secretaría de Hacienda y Crédito Público será el órgano competente para interpretar a efectos administrativos los preceptos de esta Ley y, en general, para todo cuanto se refiera a las organizaciones y actividades auxiliares del crédito.
Para más información visita: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/139_090318.pdf
Ley General de Sociedades Cooperativas
La presente Ley tiene por objeto regular la constitución, organización, funcionamiento y extinción de las Sociedades Cooperativas y sus Organismos en que libremente se agrupen, así como los derechos de los Socios. Sus disposiciones son de orden público, interés social y de observancia general en el territorio nacional.
Para más información visita: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/143_190118.pdf
Ley Monetaria de los Estados Unidos Mexicanos
La unidad del sistema monetario de los Estados Unidos Mexicanos es el “peso”, con la equivalencia que por Ley se señalará posteriormente.
Para más información visita: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/152.pdf
Ley Orgánica de la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero
La presente Ley crea y rige a la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero, como organismo descentralizado de la Administración Pública Federal, sectorizado en la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, con personalidad jurídica y patrimonio propio.
Para más información visita: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/LOFNDAR.pdf
Ley Orgánica de Nacional Financiera
La presente Ley rige a Nacional Financiera, Sociedad Nacional de Crédito, institución de banca de desarrollo, con personalidad jurídica y patrimonio propios.
Para más información visita: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/162.pdf
Ley Orgánica de Sociedad Hipotecaria Federal
Consúltala
en:
https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/234.pdf
Ley Orgánica del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros
Publicada
en el DOF el 1° de junio de 2001 (última reforma: (10/01/2014), la Ley está
dividido en 7 capítulos con un total de 38 artículos más los transitorios; en
el primero indica que esta Ley rige al Banco del Ahorro Nacional y Servicios
Financieros. El segundo emite los objetivos y operaciones de la Institución,
como el promover, gestionar y financiar proyectos que atiendan las necesidades
de las personas físicas y morales. El tercero indica cómo se divide el capital
social de la sociedad. El cuarto es sobre su administración y sus facultades.
El quinto es sobre su vigilancia. El sexto indica las disposiciones generales
de esta Ley. El séptimo y último, menciona sobre el régimen laboral.
Consúltala en: https://www.gob.mx/cms/uploads/attachment/file/156210/1055_Ley_Org_nica_del_Banco_del_Ahorro_Nacional_y_Servicios_Financieros.pdf
Ley Orgánica del Banco Nacional de Comercio Exterior
Publicada
en el DOF el 20 de enero de 1986 (última reforma: 10/01/2014), la Ley está
dividida en 5 capítulos con un total de 36 artículos más los transitorios; en
el primero indica que esta Ley rige al Banco Nacional de Comercio Exterior, que
tiene por objeto financiar el comercio exterior del país y participar en la
promoción de dicha actividad. En el segundo emite los objetivos y sus
operaciones, como otorgar apoyos financieros, otorgar garantías de crédito en
el comercio exterior, entre otros. Respectivamente, su tercer, cuarto y quinto
capítulo abarca el capital social de la sociedad, la administración y su
vigilancia, y las disposiciones generales de esta Ley.
Consúltala en: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/165.pdf
Ley Orgánica del Banco Nacional de Obras y Servicios Públicos
Publicada
en el DOF el 10 de enero de 1986 (ult. ref.: 10/01/2014), la Ley está dividida
en 5 capítulos con un total de 35 artículos más los transitorios; el primero
indica que esta Ley rige al Banco Nacional de Obras y Servicios Públicos, que
tiene por objeto financiar proyectos relacionados directa o indirectamente con
inversión pública o privada en infraestructura y servicios públicos. En el
segundo emite los objetivos y las operaciones; y respectivamente, los capítulos
3°, 4° y 5° abarca el capital social de la sociedad, la administración y su
vigilancia y las disposiciones generales de esta Ley.
Consúltala
en: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/166.pdf
Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada
Publicada
en el DOF el 13 de enero de 1986 (ult. ref.: 10/01/2014), la Ley está dividida
en 5 títulos con un total de 58 artículos más los transitorios; el primer
título indica que esta ley rige a dicha sociedad, cuyo objeto es otorgar apoyos
financieros a los miembros del Ejército, Fuerza Aérea y Armada mexicanos. El
segundo título, que trata de la operación general de la sociedad, cuenta con 4
capítulos: objetivos y operaciones, fondos de ahorro y de trabajo, préstamos
con garantía hipotecaria y préstamos a corto plazo. Los últimos 3 títulos
abarcan, respectivamente, del capital social, la administración y vigilancia y
disposiciones generales de esta Ley.
Consúltala en: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/167.pdf
Ley para Determinar el Valor de la Unidad de Medida y Actualización
Publicada
en el DOF el 30 de diciembre de 2016, la Ley está compuesta por 5 artículos más
los transitorios. El artículo 1° señala que esta Ley tiene por objeto establecer
el método de cálculo que debe aplicar el INEGI para determinar el valor
actualizado de la Unidad de Medida y Actualización (UMA). El resto de los
artículos abarcan sobre el uso en la Ley de las siglas (INCP, INEGI y UMA), la
conversión del UMA, el método de su cálculo y su publicación en el DOF.
Consúltala en: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/LDVUMA_301216.pdf
Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros
Publicada
en el DOF el 15 de junio de 2007 (últ. ref.: 09/03/2018), la Ley está dividida
en 7 capítulos con un total de 53 artículos más los transitorios; el primer
capítulo indica que tiene por objeto regular las comisiones y cuotas de
intercambio así como otros aspectos relacionados con los servicios financieros
y el otorgamiento de créditos que realicen las Entidades, con el fin de
garantizar la transparencia, la eficiencia del sistema de pagos y proteger los
intereses del público. El resto de los capítulos profundizan dicho objeto.
Consúltala en: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/LTOSF_090318.pdf
Ley para Regular las Agrupaciones Financieras
Publicada
en el DOF el 10 de enero de 2014 (ult. ref.: 09/03/2018), la Ley está dividida
en 9 títulos con un total de 193 artículos más los transitorios. Esta Ley tiene
por objeto regular las bases de organización de las Sociedades Controladoras y
el Funcionamiento de los Grupos Financieros, así como establecer los términos
bajo los términos bajo los cuales operarán buscando la protección de los intereses
de quienes celebren operaciones con las entidades financieras integrantes de
dichos Grupos Financieros.
Consúltala en: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/LRAF_090318.pdf
Ley para Regular las Sociedades de Información Crediticia
Publicada
en el DOF el 15 de enero de 2002 (ult. ref.: 09/03/2018), la Ley está dividida
en dos títulos, el cual el segundo se divide en 6 capítulos, con un total de 70
capítulos más los transitorios; el primer título, que abarca las disposiciones
generales, indica que esta Ley tiene por objeto regular la constitución y
operación de las sociedades de información crediticia, cuyas disposiciones son
de orden público y de observancia general en el territorio nacional. El segundo
título abarca sobre las sociedades de información crediticia, la base de datos,
la prestación del servicio de información crediticia, la protección de los
intereses del cliente, las sanciones y las quitas y reestructuras.
Consúltala en: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf_mov/Ley_para_Regular_las_Sociedades_de_Informacion_Crediticia.pdf
Ley Sobre el Contrato de Seguro
Publicada
en el DOF el 31 de agosto de 1935 (ult. ref.: 04/04/2013), la Ley está dividida
en 3 títulos (más un título sobre las disposiciones finales) con un total de
207 artículos más los transitorios; el primer título abarca la definición y
celebración del contrato, de la póliza y de la prima, además del riesgo y la
realización del siniestro y la prescripción. El segundo título trata sobre el
contrato de seguro contra los daños, que cuenta con 6 capítulos abarcado cada
tipo de seguro. El tercer título trata sobre las disposiciones especiales del
contrato de seguro sobre las personas.
Consúltala
en: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/211.pdf
Códigos
Código Fiscal de la Federación
Es decir que el Código Fiscal de la Federación es un ordenamiento jurídico, cuyo principal objetivo es determinar las contribuciones y obligaciones que deben de ser cumplidas en relación de impuestos así como su ejecución y procedimientos.
Consulta el código en:https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/CFF.pdf
Código Penal Federal
El Código Penal Federal se aplica en toda la República Mexicana para los delitos del orden federal. En este código se encuentran previstos algunos de los delitos del orden federal, reglas generales sobre delitos y responsabilidad penal, penas y medidas de seguridad, y reglas sobre la aplicación de sanciones penales.
Consulta el código en: https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf_mov/Codigo_Penal_Federal.pdf
Decretos
Decreto por el que se autoriza a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público a emitir Bonos de Desarrollo del Gobierno Federal
Decreto por el que se autoriza al Ejecutivo Federal para emitir Certificados de la Tesorería de la Federación
Decreto por el que se autoriza a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público a emitir Bonos Ajustables del Gobierno Federal, que documentarán créditos en moneda nacional, mismos que representarán obligaciones generales directas e incondicionales de los Estados Unidos Mexicanos
Decreto por el que se autoriza a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público a emitir Pagarés de la Tesorería de la Federación, que documentarán créditos en moneda extranjera otorgados al Gobierno Federal por el Banco de México
Decreto por el que se autoriza a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público a emitir Bonos de la Tesorería de la Federación, para su colocación entre el gran público inversionista, que documentarán créditos en moneda extranjera otorgados al Gobierno Federal por el Banco de México
Decreto por el que se establecen las obligaciones que podrán denominarse en Unidades de Inversión y reforma y adiciona diversas disposiciones del Código Fiscal de la Federación y de la Ley del Impuesto sobre la Renta
Considero que el presente Blog tiene un apartado muy completo sobre las leyes, códigos y decretos de las operaciones financieras del país junto con la fuente donde se puede consultas más ampliamente.
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